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La Guía Definitiva para los Requisitos de la Visa de Inversionista EB-5

Imagine tener la oportunidad de invertir en su futuro y, al mismo tiempo, abrir la puerta para vivir permanentemente en los Estados Unidos. El Programa de Inversionista EB-5 ofrece precisamente eso, uniendo el emprendimiento con el sueño de la residencia.

Originada de la Ley de Inmigración de 1990, la Visa EB-5 crea un camino único para que los inversionistas extranjeros obtengan una tarjeta verde. Comprender las particularidades del programa es crucial para los aspirantes que apuestan por este significativo compromiso financiero.

¿Qué es la Visa de Inversionista EB-5?

La Visa de Inversionista EB-5 es una excelente oportunidad para individuos que buscan una nueva vida en los Estados Unidos mediante la inversión en un negocio en los EE. UU. Esta categoría de visa ofrece a los inversionistas y sus familiares inmediatos, que incluyen cónyuges e hijos solteros menores de 21 años, la posibilidad de obtener la residencia permanente (tarjeta verde). Para calificar, los inversionistas deben realizar una inversión de capital en una empresa comercial nueva o ya existente en los EE. UU.

El capital requerido para esta visa es sustancial para asegurar que las inversiones tengan un impacto significativo en la economía. Con un umbral mínimo de inversión general de $1,05 millones, el programa de visa EB-5 está dirigido a inversionistas serios. Sin embargo, este requisito se reduce a $800,000 si la inversión se dirige a un proyecto en un Área de Empleo Prioritario (TEA), que generalmente abarca regiones rurales o localidades con altas tasas de desempleo.

Las inversiones exitosas de EB-5 son conocidas por contribuir a diversos sectores de la sociedad estadounidense, desde grandes cadenas hoteleras hasta proyectos de infraestructura vital. Estos emprendimientos no solo crean un impacto directo a través de la inversión, sino que también contribuyen al crecimiento del empleo y al fortalecimiento de las economías locales.

Visión General del Programa EB-5

En el corazón de la Visa de Inversionista EB-5 se encuentra el Programa EB-5, también conocido como Programa de Inversionista Inmigrante. El programa opera con un objetivo doble: atraer inversiones extranjeras en negocios estadounidenses mientras se exige la creación o preservación de al menos diez empleos a tiempo completo para trabajadores estadounidenses. El punto de equilibrio para las inversiones en general es de $1,050,000, disminuyendo a $800,000 para localidades con alto desempleo o rurales. Estas inversiones pueden tomar la forma de efectivo, equipos, inventario, deudas garantizadas, propiedad tangible o equivalentes de efectivo, reflejando el enfoque flexible del gobierno de los EE. UU. hacia el capital.

El Congreso estableció el programa, permitiendo que el USCIS administre un camino único hacia la residencia permanente basado en contribuciones económicas. Otro aspecto significativo del programa EB-5 es el establecimiento de Centros Regionales. Estos centros son instalaciones específicamente designadas que permiten la agregación de fondos de numerosos inversionistas extranjeros para proyectos destinados a impulsar el desarrollo económico dentro de sus regiones. Estos proyectos deben cumplir con rigurosos requisitos y a menudo son fundamentales para asegurar una adjudicación favorable de una solicitud EB-5.

Importancia de la Visa EB-5 para Inversionistas Extranjeros

La Visa EB-5 ha surgido como un instrumento versátil e importante para los nacionales extranjeros que buscan entrelazar sus vidas personales y profesionales en el tejido socioeconómico estadounidense. Extiende la invitación a un grupo diverso, desde jóvenes profesionales y emprendedores hasta jubilados, todos los cuales buscan iniciar o reubicar un negocio en los Estados Unidos.

Los inversionistas se sienten atraídos por el programa EB-5 no solo por las oportunidades de negocio, sino también por el acceso que brinda a una serie de beneficios de seguridad social después de cumplir con un requisito laboral de 10 años. La flexibilidad es particularmente atractiva; un inversionista puede optar por invertir capital en la creación de una nueva empresa o invertir en un proyecto de Centro Regional preaprobado, siempre que se cumpla con el requisito de creación de empleos.

Para garantizar transparencia y seguridad, los inversionistas extranjeros deben cumplir con estrictas directrices del USCIS. Esto implica un riguroso proceso de diligencia financiera que incluye proporcionar un estado financiero detallado, como declaraciones de impuestos de los últimos cinco años, y proporcionar evidencia completa que rastree y legitime la fuente de los fondos de inversión. Al cumplir con estas condiciones, los inversionistas extranjeros demuestran su compromiso y disposición para contribuir sustancialmente a la economía de los EE. UU., acercándose un paso más al sueño americano a través del programa de Visa de Inversionista EB-5.

Elegibilidad para la Visa EB-5

Emprender el camino de la visa EB-5 requiere una comprensión precisa de las estipulaciones de inversión. Como ya se mencionó, un inversionista está obligado a invertir al menos $1,050,000 en una nueva o existente empresa comercial con fines de lucro. Sin embargo, un monto de inversión preferencial de $800,000 es aplicable si el emprendimiento está situado en un área de empleo prioritario (TEA) o afiliado a un Centro Regional. Es esencial notar que el monto mínimo de inversión está reflejado incorrectamente en las directrices proporcionadas; para aquellas peticiones presentadas en o después del 15 de marzo de 2022, el monto mínimo requerido de inversión para una visa EB-5 se ha actualizado a $1,050,000, o $800,000 para inversiones en TEA, no $500,000 como se menciona.

Las regulaciones de la visa EB-5 especifican que los fondos deben estar en riesgo — lo que significa que el capital debe ser desplegado activamente en las operaciones del negocio, no mantenido pasivamente en una cuenta bancaria. Prueba demostrable de que los fondos de inversión se originaron de medios legítimos probados por documentos financieros de apoyo, como declaraciones fiscales, recibos de salario, contratos de venta de propiedades o atestaciones legales de una herencia, donación o préstamo sancionado.

Inversión de Capital Mínima

El umbral monetario para la visa EB-5 es integral para su marco. El requisito general es una inversión mínima de $1,050,000 para prospectos de negocios fuera de las TEAs. Por otro lado, para proyectos dentro de las TEAs (ya sea una área rural o una área con alto desempleo) o asociados con Centros Regionales, la inversión mínima disminuye considerablemente a $800,000, haciéndolo una avenida más accesible para muchos. Un centro regional es una entidad económica, pública o privada, que promueve el crecimiento económico, la productividad regional, la creación de empleos y la inversión de capital.

En contraste con la visa temporal de Inversionista por Tratado E-2, que no tiene un monto mínimo de inversión establecido, típicamente exige una inversión más baja ($200,000), el EB-5 lleva a la residencia permanente del solicitante.

Requisitos de Creación de Empleos

Un inversionista debe verificar que la cantidad requerida que está invirtiendo en la empresa comercial creará empleos. Si el negocio está en un centro regional en una área que apoya el crecimiento económico, la inversión debe resultar en la creación directa de empleos (en cuyo caso la empresa es el empleador) o en la creación indirecta de empleos (en cuyo caso los empleos surgen debido a las actividades del negocio). Sin embargo, si la empresa comercial está ubicada fuera de un centro regional, debe crear directamente los 10 nuevos empleos a tiempo completo.

Puede haber algunas excepciones para «negocios problemáticos» con dificultades económicas. Un negocio problemático es aquel que ha existido por al menos 2 años y ha experimentado una pérdida neta dentro de 1 a 2 años de la fecha de presentación.

El empleo a tiempo completo significa el empleo del empleado calificado por la empresa comercial en una posición que requiere un mínimo de 35 horas por semana. Para un proyecto de centro regional, el empleo a tiempo completo significa el empleo de un empleado calificado en una posición que ha sido creada indirectamente que requiere un mínimo de 35 horas por semana.

Un empleado calificado es un ciudadano de los EE. UU., residente permanente legal, u otro inmigrante autorizado a trabajar en los EE. UU. (es decir, residente condicional, asilado, refugiado o una persona que reside en los EE. UU. bajo suspensión de deportación).

Tipos de Visas EB-5

Aunque el programa EB-5 tiene requisitos generales, como ya se mencionó, hay dos tipos de inversiones comunes: la Inversión Directa Tradicional y la Inversión en Centro Regional. Cada camino atiende a diferentes necesidades y preferencias de los inversionistas, equilibrando las aspiraciones de gestión activa de negocios y el deseo de una estrategia de inversión más pasiva.

Inversión Directa vs. Inversión en Centro Regional

Los inversionistas que buscan más autonomía pueden encontrar la Inversión Directa del programa EB-5 atractiva. Este camino implica la propiedad directa y el control gerencial de una empresa comercial en los EE. UU. Las iniciativas impulsadas por los inversionistas son clave para este esfuerzo, requiriendo un involucramiento activo y autoridad de toma de decisiones dentro de las operaciones del negocio.

En contraste, las Inversiones en Centros Regionales permiten un enfoque más equilibrado para la visa EB-5. Los Centros Regionales operan como entidades que obtienen inversiones de múltiples solicitantes de visa EB-5 para financiar proyectos comerciales de gran escala que a menudo exceden la suma de las inversiones individuales. Esta estrategia colectiva simplifica el proceso de creación de empleos, ya que los inversionistas no están limitados solo a la creación directa de empleos, sino que también pueden satisfacer el requisito a través de escenarios de empleos indirectos o inducidos.

La vasta mayoría — más del 95% — de las inversiones EB-5 se canalizan a través de los Centros Regionales, significando una clara preferencia por el modelo de inversión colectiva y creación indirecta de empleos, que permite un rol más pasivo al inversionista. Además, los Centros Regionales pueden ofrecer beneficios potenciales, como tiempos de adjudicación más rápidos, lo que puede ser un factor decisivo para muchos inversionistas.

Diferencias entre el Programa de Inversionista Inmigrante EB-5 y las Visas No Inmigrantes

Un aspecto crucial aquí es que los extranjeros ya en los EE. UU. con estatus de no inmigrante legal pueden presentar simultáneamente una solicitud de ajuste de estatus mediante una solicitud I-485 para transitar a una visa EB-5, otorgándoles beneficios de inmigración como autorización de trabajo y viaje mucho más pronto.

La elegibilidad para el programa EB-5 abarca un amplio espectro, incluyendo cualquier individuo mayor de 18 años, con medios y posesión legal de capital y un historial criminal limpio, independientemente de la nacionalidad. Esta inclusividad asegura un grupo diverso de inversionistas contribuyendo a la economía de los EE. UU.

En esencia, las visas de inversionista EB-5 exigen una contribución proactiva de capital a un nuevo emprendimiento comercial que catalice la creación de empleos, mientras que las visas de no inmigrante sirven para una variedad de propósitos, incluyendo trabajo temporal, estudio o turismo, a menudo sin un camino directo hacia la residencia permanente. Por lo tanto, el programa EB-5 sigue siendo un punto de entrada distintivo para inversionistas decididos a obtener una participación en el sueño americano y asegurar residencia permanente en los Estados Unidos.

El Proceso de Solicitud del EB-5

Elegir este camino es una jornada de planificación minuciosa y estricta adhesión a los requisitos legales del EB-5. Como una oportunidad para poseer una empresa estadounidense y residencia permanente, el proceso comienza con la presentación del Formulario I-526, la Petición de Inmigrante por Emprendedor Extranjero al U.S. Citizenship and Immigration Services («USCIS»). Este documento crucial debe estar respaldado por suficientes pruebas que demuestren que el inversionista extranjero ha realizado, o está activamente en proceso de realizar, la inversión de capital requerida en una empresa comercial con fines de lucro en los Estados Unidos.

Las pruebas deben resaltar el papel del inversionista en el negocio, revelando involucramiento directo en la gestión diaria o en la formación de políticas. Luego, se debe presentar un plan de negocios detallado, delineando la estrategia de creación de empleos. Para aquellos que invierten dentro de un Centro Regional, esto puede abarcar empleos directos, indirectos o inducidos. Sin embargo, los emprendedores que se aventuran independientemente deben comprometerse a crear al menos 10 nuevos empleos a tiempo completo directamente. El inversionista debe verificar que los planes de creación de empleos sean viables y que el nivel de empleo se mantenga después de la inversión.

En casos donde la empresa se considera «problemática», basada en su historial financiero y duración de operación, los criterios de inversión del EB-5 pueden ofrecer ciertas excepciones. Aquí, los inversionistas pueden ser acreditados con el mantenimiento de empleos existentes en lugar de ser exclusivamente responsables de crear nuevos. Todas estas pruebas forman el trasfondo para la petición de inmigrante (Formulario I-526), un paso crucial en el proceso para una visa de inversionista EB-5, marcando el comienzo de lo que puede ser una transformación financiera y personal.

Si una visa de inmigrante está inmediatamente disponible para el solicitante, y él o ella está en los EE. UU. mientras mantiene estatus de no inmigrante, puede solicitar ajuste de estatus presentando el Formulario I-485, Solicitud para Registrar Residencia Permanente o Ajustar Estatus al USCIS. El solicitante también puede desear presentar la solicitud de tarjeta verde después de que la petición I-526 esté pendiente o aprobada.

Para asegurar que una visa de inmigrante esté inmediatamente disponible cuando el solicitante presente el Formulario I-485, él o ella debe verificar la página web del USCIS, Adjustment of Status Filing Charts from the Visa Bulletin y los boletines de visas del Departamento de Estado.

Si el solicitante está residiendo en el extranjero, debe esperar hasta que la petición I-526 sea aprobada, para luego presentar el DS-260, Solicitud de Visa de Inmigrante al Departamento de Estado para obtener un EB-5 en el extranjero mediante procesamiento consular.

Una vez que el USCIS aprueba la solicitud de tarjeta verde Formulario I-485 o tras la admisión en los EE. UU. con visa EB-5, la inmigración concederá una tarjeta de residencia permanente condicional al inversionista EB-5 y a los familiares derivados por un período de dos años.

Para eliminar las condiciones de la tarjeta verde, el inversionista debe presentar el Formulario I-829, Petición del Inversionista para Eliminar las Condiciones del Estatus de Residente Permanente, dentro del período de 90 días inmediatamente antes de la expiración de la tarjeta verde condicional. Una vez que esta petición sea aprobada, el USCIS eliminará las condiciones del estatus de residente permanente legal del solicitante.

Petición I-526/I-526E: Presentación y Procesamiento

Al decidir embarcarse en este camino de inversión, cada inversionista EB-5 prospectivo debe primero presentar la Petición I-526 al USCIS. El plazo estimado para el procesamiento de esta petición varía entre 35 y 52,5 meses, y a menudo varía dependiendo del país de origen del solicitante y dónde se esté procesando el caso. Antes de presentar, el inversionista debe asegurar que sus fondos de inversión estén en una cuenta de garantía, una clara indicación de compromiso financiero con el proyecto en cuestión.

Los costos para presentar la petición Formulario I-526 son de $11,160. Si el solicitante está aplicando en los EE. UU., necesitará pagar una tarifa separada de $1,440 para presentar la solicitud Formulario I-485 (tarjeta verde) más $85 para servicios biométricos. Si el solicitante está aplicando desde fuera de los EE. UU. mediante procesamiento consular, después de que la petición de inmigrante sea aprobada, necesitará pagar un adicional de $345 por la tarifa de procesamiento de visa.

La etapa de la petición de inmigrante I-526 es compleja y confusa como la mayoría de los procesos de inmigración. El soporte de un abogado de inmigración experimentado es vital, porque con asistencia el inversionista puede preparar y presentar un caso más sólido y obtener una mayor probabilidad de un resultado positivo.

Cronograma del Caso EB-5

Actualmente, el USCIS está tomando aproximadamente de 47 a 71 meses para procesar las peticiones de inmigrante I-526, pero varía dependiendo de qué centro de servicio esté localizado. Además, dependiendo de si una visa de inmigrante está disponible para el solicitante determinará si el solicitante puede aplicar para su solicitud I-485 inmediatamente o esperar hasta que la petición I-526 sea aprobada. Si el solicitante está en el extranjero, debe esperar hasta que la petición I-526 sea aprobada, para que el USCIS transfiera el caso al Departamento de Estado mediante procesamiento consular.

Riesgos y Desafíos del Programa EB-5

Uno de los requisitos subyacentes de la visa EB-5 es que la inversión que el inversionista realiza debe estar verdaderamente «en riesgo». La intención detrás de este requisito es asegurar que los inversionistas extranjeros estén genuinamente contribuyendo a la economía de los EE. UU., en lugar de simplemente poner dinero para comprar una tarjeta verde.

Un aspecto fundamental a entender es que la inversión EB-5 no viene con aprobación garantizada solo porque se ha puesto capital en una empresa comercial en los EE. UU. Esto significa que hay un riesgo genuino para el capital, y existe la posibilidad de que los inversionistas no realicen ingresos ni obtengan un retorno sobre sus inversiones. De hecho, las ofertas que incluyen retornos garantizados pueden estar violando las directrices del USCIS, lo que podría llevar a la descalificación del programa de visa.

Además, el USCIS no ofrece garantías de retornos sobre estas inversiones, subrayando las incertidumbres inherentes involucradas. El éxito en proyectos EB-5 no está garantizado y depende de varios factores económicos, así como del personal de la empresa. Todas estas son buenas cosas a tener en cuenta antes de comprometerse con un proyecto EB-5.

Para navegar estos riesgos efectivamente, se anima a los inversionistas a estructurar acuerdos que contengan medidas cuidadosas de mitigación de riesgos. Ejemplos pueden incluir tener un portafolio de inversiones diversificado, que puede distribuir el riesgo a través de varios proyectos o involucrarse con empresas EB-5 reputadas y existentes que posean un historial de éxito. Estas empresas a menudo comparten un interés mutuo en el éxito del proyecto, alineando sus objetivos con los del inversionista.

Riesgos Potenciales de las Inversiones EB-5

Como se mencionó, se espera que los inversionistas EB-5 realicen una inversión de capital que esté genuinamente «en riesgo» para calificar para el programa.

También es esencial reconocer que simplemente mantener esos fondos en una cuenta bancaria no cumple con los requisitos de inversión para la visa EB-5. Los fondos de inversión deben ser activamente utilizados en empresas que se dediquen a actividades comerciales y tengan el potencial de ganancias, pero también de pérdidas.

El período típico para recuperar una inversión EB-5 es aproximadamente de cinco a siete años. Por lo tanto, la paciencia es crucial, al igual que la comprensión de que la inversión no se liquida ni se convierte fácilmente en efectivo durante este tiempo.

Cuidado con esquemas que puedan parecer demasiado buenos para ser verdad, como aquellos individuos que ofrecen compras de bienes raíces como un intercambio directo por una visa EB-5. Una inversión EB-5 legítima debe adherirse a criterios estrictos establecidos por el USCIS. Siempre asegúrese de realizar la debida diligencia y buscar orientación de profesionales legales.

Aquí en Gondim Law Corp. nuestros abogados altamente calificados pueden asistir al inversionista no solo asesorando sobre el proyecto correcto en el cual invertir, qué se considera una fuente aceptada de fondos/capital, a quién involucrar para un plan de negocios, sino también cumpliendo con todos los requisitos de la visa EB-5. Ayudaremos al inversionista a presentar la petición y la solicitud de tarjeta verde adecuadamente. El EB-5 es un proceso largo y complicado, que requiere los servicios de abogados de inmigración experimentados.

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